Чем грозит банкротство

Все знают – если длительное время не погашать небольшую задолженность, она может превратиться в огромную сумму. К сумме долга будет прибавлено проценты и штраф за просроченный платеж. Чтобы этого не допустить, и понадобится пройти процесс банкротства.

Но какие преимущества и недостатки моделей, используемых при проведении процедуры?

Понятие

Под банкротством понимают признание фирмы или гражданина, которые являются должниками, несостоятельными ответить по своим обязательствам перед кредитором и госфондом. Банкротом компания можно стать по решению судебного органа.

Законодательство

Вопросы банкротства рассматриваются в документе, вступившем в силу с начала октября этого года (Закон № 127-ФЗ).

Основания

Производство по делу будет открыто в том случае, если есть все основания для признания лица несостоятельным.

Перечислим условия:

  1. Размер общих требований кредитора более 100 000 рублей (имеются в виду требования, признанные судами правомерными и обоснованными).
  2. Компания-должник не имеет средств для удовлетворения требований всех кредиторов по обязательным платежам дольше 3 месяцев.

Проводится процедура банкротства с целью:

  1. Защитить фирму, которая находится в затруднительном финансовом положении, от разорения.
  2. Оказать помощь в восстановлении способности отвечать по долговым обязательствам для того, чтобы вернуться на рынок.
  3. Удовлетворить кредиторские требования, которые должны быть исполнены.
  4. Провести ликвидацию предприятия, у которого есть долги.

Видео: преимущество и недостатки

С какого момента начинается?

С чего начинается процесс признания банкротом?

Есть несколько первых шагов:

  1. Лицо принимает решение о том, что необходимо пройти процедуру.
  2. Далее стоит определить, кем банкротство будет проведено.
  3. Затем предприятие готовят к процессу, чтобы минимизировать возможные риски.
  4. Стоит подать заявление, в котором изложить просьбу признать банкротом.

Плюсы и минусы

Процедура имеет как преимущества, так и недостатки. Рассмотрим их подробнее.

Для должника

Перечислим положительные стороны признания несостоятельности для тех, кто имеет задолженности перед кредиторами.

  1. Будут защищены активы предприятия от судебных взысканий.
  2. Будет приостановлено исполнение вынесенного ранее решения и выданного исполнительного листа.
  3. Отменяются наложенные аресты на имущественные объекты.
  4. Появляется возможность разработать график погашения долга и провести реструктуризацию по долгам с последующим поэтапным погашением таких сумм перед кредиторами.
  5. Руководители и сама фирма будут защищены от агрессивного взимания задолженностей.
  6. Не будет оказано давление на учредительский состав, который характеризуется наличием признаков захвата организации.
  7. Появляется шанс законным способом списать сумму задолженности, для погашения которой у фирмы нет денег и активов.
  8. Собственники компании будут защищены от преследования в соответствии с положениями Уголовного кодекса, освобождаются от ответственности административного и гражданско-правового характера.

Если вы будете признаны несостоятельным, появится шанс договориться с банковским учреждением о смягченных условиях погашения долгов. Кроме того, появляется возможность обеспечить сохранность имущественных объектов от распродажи.

Но есть минусы подачи заявления о банкротстве, из-за которых не каждый готов обращаться в судебную инстанцию.

  1. Фирма-банкрот испортит свою репутацию. Как считают многие лица, признанные ранее несостоятельными компании, уже не смогут развивать свой бизнес на рынке. Большая часть предприятий с наличием признаков банкротства, проходят процедуру после того, как уже утеряно возможность заняться восстановлением экономического положения.
  2. Управление организацией передается третьим лицам – арбитражным управляющим, что имеют доступ ко всем коммерческим тайнам и конфиденциальным сведениям. По этой причине при наличии первых признаков стоит самостоятельно подать заявление в суд. Так не будет передано права управления компанией кредитору-конкуренту.
  3. Проявляется особое внимание к работе руководителей предприятия. При установлении неправомерности деятельности руководящего лица, его будет привлечено к ответственности в соответствии нормами Уголовного и Гражданского кодекса.

Такие минусы не должны напугать добросовестного руководителя. И если будет вовремя его компанию признано банкротом, появится шанс вернуть платежеспособность, решить вопросы по долгам, списать определенную долю, которая не может быть погашена.

Есть и такие неприятные новости:

1. Придется платить за все – за конкурсного управляющего, саму процедуру, иные мероприятия, которые будут проведены в соответствии с процессом признания несостоятельности.

В итоге долг может только увеличиться.

Отразим в таблице примерные суммы некоторых затрат:

Сумма, необходимая при наблюдении 250 тыс.
Работа арбитражных управляющих 90 тыс.
При санации 8 тыс.
За конкурсное производство 12 тыс.

2. Потребуется понести дополнительные расходы на оплату услуг юриста.

Ведь банкротство – непростая процедура, которую самостоятельно пройти не все могут.

3. До того момента, пока не будет окончено процесс банкротства, должники не могут управлять своими имущественными объектами, так какими распоряжается финансовый управляющий.
4. Должник-банкрот не сможет выехать за пределы страны.
5. На протяжении 5 лет бывший должник должен отражать в заявлениях при получении нового кредита, что раньше его было признано несостоятельным исполнять долговые обязательства.

В таких случаях есть большая вероятность получить отказ в выдаче средств.

6. На протяжении 3 лет с того момента, как будет принято решение о банкротстве, руководитель не сможет занять управляющую должность в структуре управления компанией.

Для кредитора

Есть плюсы признания должника банкротом и для кредитора (хотя их и не много).

  1. Кредитору могут быть возвращены инвестиции и сумы, которые выдавались.
  2. Можно будет приобрести имущественные объекты банкрота по ценам, которые являются намного ниже рыночных.
  3. Есть шанс получить контроль над должниками.
  4. Кредитор может привлекать руководство фирмы-должника к ответственности.

Минусы:

  1. Все требования к компании, которая задолжала, можно предъявлять только через суд.
  2. Не всегда кредиторам удается получить обратно все средства, если суд позволит списать сумму долга в какой-то мере.

Особенности: физических лиц, ИП, ООО, банка, страны

Любой гражданин раз в 5 лет может подать заявление о признании его банкротом, если он не может исполнять свои долговые обязательства в полной мере:

  • если такое лицо имеет долг в размере 500 000 рублей и не платит кредиторам дольше 3 месяцев;
  • если долг составил менее 500 000, но есть признаки банкротства – задолженность превышает стоимость имущества гражданина больше чем на 10%.

При банкротстве физического лица может распродаваться все его имущество, в том числе и жилой объект (даже его часть).

Но есть и исключение – не будет выставлено на продажу:

  • личные вещи человека;
  • предметы гардероба;
  • награды;
  • жилой объект (если он не является залоговым);
  • бытовую технику, стоимость которой не превышает 30 000;
  • домашние питомцы;
  • любые имущественные объекты, что используются для занятия профессией, если его цена не больше 100 минимальных размеров оплаты труда;
  • те виды транспорты, что необходимы человеку-инвалиду;
  • продукты;
  • сумма денег, которая соответствует установленному государственными структурами показателю МРОТ.

Предприниматель (ст. 23 ГК), которого признано банкротом, не имеет права повторно регистрироваться в качестве ИП в течение года.

При банкротстве ИП осуществляется объединение кредитов, что были получены им как гражданином и бизнесменом. То есть, в отношении таких лиц действуют правила, которые применимы к юридическим и физическим лицам.

В соответствии с частью 2 ст. 25 ГК, в процессе признания несостоятельности кредитор, обязательство которого не имеет отношения к деятельности ИП, может предъявить требования по потребительскому кредиту в общем порядке.

Рассматривается банкротство предпринимателей и в пункте 28 постановления Пленума ВАС № 51 от 10.06.2011 г. в соответствии с таким документом, должник будет освобожден от исполнения обязательств после того, как процесс банкротства будет окончен.

Перечислим особенности признания несостоятельности ООО.

  1. После завершения процедуры вся ответственность с руководства, директора, главбуха снимается.
  2. Процедура отмечается особой длительностью и сложностью.
  3. Банкротство – это единственный вариант, при помощи которого предприятие освобождается от обязательств перед банком, работниками, госструктурами.

Кредитная организация признается банкротом, если в течение полугода не может удовлетворять кредиторские требования. После принятие судебного решения открывается конкурсное производство длительностью до 1 года.

Конкурсный управляющий – агентство по страхованию вкладов, которое рассчитывается с кредиторами, занимается согласованием баланса и представит отчет перед судебной инстанцией.

Страна в вопросах банкротства занимают многогранную позицию, так как отмечается дифференциальная природа. В том случае, когда банкротом выступает фирма, финансируемая из госбюджета, то государственные структуры должны прилагать максимум усилий для восстановления платежеспособности.

Если замечено основания для банкротства стратегической компании, представители государственных властей должны создавать арбитражные комиссии, которая займется решением вопросов о предоставлении госдотации и дополнительных видов финансирования.

Государством должна оказываться защита компании, где численность работников превышает 200 человек.

Чем грозит

Разберемся, какие последствия могут быть после признания банкротства компании.

Сотрудникам

Если организация, признанная банкротом, ликвидируется, будут уволены все сотрудники. Но каждого работника об этом необходимо уведомить на протяжении одного месяца с того момента, как начнется конкурсное управление (ст. 129 пункт 2 нормативного акта № 127-ФЗ).

Пример уведомления можно скачать тут.

Каждый сотрудник вправе рассчитывать на получение двухмесячного оклада, что выплачивается с момента извещения об увольнении.

Директору

Наемные директора могут ограничиться вызовом в ОБЭП по заявлениям кредиторов, если не было поставлено подпись под каким-либо гарантийным письмом, составленным при кредитовании.

Должностному лицу будет выслано повестку. Если же процедура проведена по объективным причинам – бояться нечего. Нужно дать только показания. По-другому будут развиваться события, если вы не сможете отстоять свою правоту и доказать, что банкротство не было умышленным.

Ни в коем случае не берите кредит в банке для погашения задолженностей предприятия. Вы не должны отвечать по долговым обязательствам компании своим имуществом.

Если подпись все-таки поставлена, то на вас (как на физическое лицо) поступит исковое заявление. А это уже чревато исполнительным производством с арестом имущественных объектов и т. д.

Учредителю

Если участники ООО являются виновниками банкротства, их ожидает субсидиарная ответственность. Учредитель должен будет уплатить штраф в большем размере, чем генеральный директор.

Размер будет определен в соответствии с долей в компании.

Иные меры наказания будут устанавливаться с учетом того, какая функция в организации исполнялась таким лицом.

Если предприятию грозит банкротство, ответственность за которое лежит на плечах руководства, лучше обратиться в суд, пока этого не сделали кредиторы. Так вы сможете предугадать дальнейшее развитие событий.

На ту же тему
Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Получите бесплатную юридическую консультацию прямо сейчас:

+7 (499) 703-43-52 Москва и область

+7 (812) 309-57-61 Санкт-Петербург и область

8 (800) 333-45-16 доб. 530 Регионы

Правосудие Онлайн © 2017 ·   Войти   · Все права защищены Наверх