Распродажа имущества при банкротстве (несостоятельности)

Если процедура банкротства должника является неизбежной, то ее инициаторы должны действовать строго в рамках ФЗ № 127-ФЗ «О несостоятельности…».

Этот нормативный акт определяет:

порядок обращения в суд;
круг участников;
механизм оценивания активов должника;
способ реализации имущества;
и очередность удовлетворения требований кредиторов.

При этом оценка имущества является одним из основных этапов процедуры банкротства.

Чтобы установить стоимость активов необходимо привлечь независимого оценщика. Оценивание может происходить по рыночной или ликвидационной стоимости.

Первый вариант более выгоден для продажи имущества.
Второй способ используется тогда, когда нет лишнего времени для распродажи активов.

По ликвидационной цене имущество реализуется на аукционах.

Понятие

Необходимо рассмотреть несколько ключевых определений, которые упоминаются в статье:

банкротство (несостоятельность) – неспособность должника полностью или частично удовлетворить требования кредиторов;
залоговое имущество – это любое имущество (ипотечное, лизинговое), которое принадлежит на праве собственности или пользования должнику и является обеспечением по его кредитным обязательствам;
аукцион – публичная распродажа имущества, которая осуществляется согласно с установленным регламентом;
электронная торговая площадка – это комплекс организационных, информационных и технических решений, который обеспечивает взаимодействие продавца и покупателя;
распродажа активов – реабилитационная процедура, направленная на соразмерное удовлетворение претензий кредиторов.

Распродажа имущества должника осуществляется в рамках процедуры банкротства;
мировое соглашение – этот письменный документ, фиксирующий взаимовыгодную договоренность между кредитором и должником.

Одобренное арбитражным судом мировое соглашения является основанием для прекращения производства по делу о несостоятельности должника (ст.2 ФЗ № 127-Ф).

Законодательство

Должник может быть признан банкротом только по решению арбитражного суда.

Порядок обращения в суд, состав участников процедуры банкротства, продажа имущества должника и окончательная ликвидация предприятий регулируется ФЗ № 127-ФЗ «О несостоятельности…».
Заинтересованным лицам также нужно учитывать положения гл.28 АПК РФ.
Участие представителей должника или кредитора в судебном процессе допускается только при наличии документов, подтверждающих их полномочия. Выдача доверенности происходит на основании гл.10 ГК РФ.

Видео: что ждать от нововведений

Причины и процедура

Несостоятельность юридического лица может наступить по следующим причинам:

1. Объективные причины:

экономический кризис в стране;
спад производства;
пробелы в законодательстве;
нестабильность налоговой системы;
неплатежеспособность контрагентов.

2. Субъективные причины:

необоснованные расходы;
низкое качество продукции;
слабое техническое оснащение;
отсутствие современных технологий;
неэффективные инвестиции;
несоответствие запросам рынка.

Естественно, существуют и другие причины несостоятельности предприятий.

Однако независимо от причин, которые приводят к неплатежеспособности должника, кредиторы должны предоставить документы, обосновывающие возникновение задолженности.

Инициировать банкротство могут следующие лица:

должник;
конкурсные кредиторы;
уполномоченный орган государственной власти;
работник предприятия-должника.

Самые популярные площадки

К числу самых крупных электронных торговых площадок относятся:

Преимущества и недостатки покупки недвижимости с аукционов

Основным преимуществом при покупке недвижимости по банкротству является стоимость, которая может быть ниже рыночной от 10 до 90%.

Потенциальные покупатели могут приобрести практически любое имущество:

начиная от недорого ноутбука;
и заканчивая целостным имущественным комплексом.

При этом полностью исключается возможность того, что на аукционе будет выставлено уже проданное имущество.

На аукционе действует принцип прозрачности сделок.

К недостаткам покупки недвижимости с публичных торгов можно отнести:

сложность предварительной проверки документов;
наличие непогашенной задолженности, например, за коммунальные услуги;
наличие зарегистрированных в квартире малолетних детей;
участие подставных лиц, искусственно завышающих стоимость лота;
нечистоплотность организатора торгов.

Также требуется наличие определенного опыта. При этом у заинтересованных лиц могут возникнуть определенные сложности при заполнении заявки. Именно на этом этапе отсеивается большая часть потенциальных покупателей.

Так как малейшая ошибка при заполнении документов является формальным основанием для отказа в регистрации заявителя в качестве участника торгов.

Кто имеет право принять участие

Участвовать в покупке имущества могут все физические и юридические лица. Законом не предусмотрено каких-либо ограничений, кроме тех, что установлены регламентом торговой площадки. Граждане могут принимать участие в публичных торгах только с 18 лет.

Перед тем как пройти регистрацию на торговой площадке, участнику необходимо получить электронную цифровую подпись. Средняя стоимость электронной подписи составляет 6-8 тыс. руб.

Заказать ЭЦП можно на следующих порталах:

Срок действия электронного сертификата обычно составляет 12 месяцев. Аналогичный срок установлен для аккредитации участников на торговой площадке.

Не знаете, какие могут быть положительные и отрицательные стороны при признании несостоятельности? Читайте наше статью: плюсы и минусы банкротства.

О том, какие признаки имеет временное банкротство, читайте здесь.

Какие необходимы вложения

Размер инвестиций напрямую зависит от того, какое имущество планирует покупать участник торгов.

Если акцент делается на автомобиле бизнес-класса, то стоимость подобных лотов может составлять около 500 тыс. руб.
При покупке коммерческой недвижимости необходимо будет приготовить не менее 1 млн. руб.

Таким образом, вполне ликвидные объекты распродаются по цене, которая от 2 до 5 раз меньше рыночной стоимости. Найти подходящие объекты заинтересованное лицо может через газету «Коммерсант».

Модель приобретения

Технология покупки имущества выглядит следующим образом:

заинтересованное лицо проходит регистрацию на сайте торговой площадки;
покупатель определяет максимальную сумму инвестиций;
участник в соответствующем разделе выбирает подходящий объект продажи и его местонахождение;
кандидат подает заявку на покупку имущества из личного кабинета;
участник перечисляет первоначальный взнос на счет организатора торгов;
победитель доплачивает разницу стоимости лота;
организатор торгов заключает с победителем соответствующий договор.

Отдельно стоит сказать, что торги рассчитаны на повышение стоимости лота. Шаг аукциона составляет 5-10% от первоначальной стоимости имущества. Если объект не был реализован, происходит его уценка до 30%.

После повторных несостоявшихся торгов имущество выставляется на продажу по принципу публичного предложения.

Здесь цена лота идет на понижение. При этом шаг остается тот же, но, продолжительность торгов может составлять несколько месяцев.

Падение цены происходит автоматически каждый раз после того, как торги признаются несостоявшимися. Как следствие стоимость реализуемого объекта может упасть в разы по отношению к первичной стоимости.

Вопросы

При продаже активов должника нередко возникают следующие вопросы:

какой порядок реализации залогового имущества;
как быть, если имущество было выявлено после окончания процедуры банкротства;
кто занимается изъятием залогового имущества;
какой порядок оценки выявленных активов.

Продажа залоговых вещей

Распродажа активов часто является необходимой мерой в деле о несостоятельности должника. При этом заложенное имущество при банкротстве дает определенный приоритет кредиторам. Так как благодаря залогу заимодавец может частично или полностью удовлетворить свои требования.

Взыскание задолженности за счет залогового имущества допускается на любой стадии банкротства должника.

Однако подобная процедура может осуществляться только на основании судебного решения.

Для этого кредитору необходимо подать ходатайство в арбитражный суд. Пример можно скачать тут.

По итогам его рассмотрения суд вынесет соответствующее решение. Распродажа активов будет производиться через аукцион. Порядок проведения торгов определяет конкурсный кредитор. Реализация имущества должна проходить в разумные сроки.

Если кредитор отказывается от своего права определять регламент аукциона, то оно переходит к арбитражному судье. Торги проводят дважды, после чего они признаются несостоявшимися.

Если имущество не было продано, то кредитор должен принять его себе на баланс. Передача имущества происходит в 30-дневный срок со дня несостоявшихся повторных торгов. Дальнейшую судьбу нереализованных активов заимодавец определяет самостоятельно.

Единственным условием является обязательное уведомление конкурсного управляющего о принятом решении и перечисление 20-30% от стоимости оценки на счет должника.

Если заимодавец отказывает принять имущество на баланс, то оно передается для продажи путем публичного предложения.

При успешной распродаже имущества, вырученные деньги поступают на специальный счет должника, после чего направляются на удовлетворение требований залогового кредитора и погашение прочих издержек. Размер отчислений заимодавцу не должен быть менее 70% суммы, вырученной от продажи имущества.

Однако, если общая сумма задолженности меньше указанной величины, тогда кредитору перечисляется сумма равная размеру долговых обязательств. Оставшиеся 30% суммы зачисляются на счет должника.

Не знаете, можно ли отложить процедуру признания несостоятельности? Читайте об этом в статье: отсрочка банкротства.

Детально про банкротство кредитного потребительского кооператива, написано тут.

О том, каков срок исковой давности при банкротстве, расписано здесь.

Что делать, если обнаружилось имущество после завершения процедуры банкротства

По итогам процедуры банкротства, неудовлетворенные требования кредиторов считаются погашенными.

Однако это не исключает возможность защиты прав кредитора в отношении имущества, которое было выявлено, например, у третьих лиц после окончания процедуры банкротства.

Это объясняется тем, что должник мог вывести ликвидные активы задолго до начала процедуры банкротства путем заключения фиктивных договоров.

Следовательно, подобное имущество далеко не всегда может быть выявлено своевременно. Дополнительно об этом сказано в определении Конституционного суда от 09.11.2010 N 1435-О-О.

Исчисление сроков исковой давности начинается с момента завершения конкурсного производства по делу о банкротстве должника.

Как изымают залоговое имущество

Изъятие и последующая реализация залогового имущества производится арбитражным управляющим. Его кандидатуру могут предложить конкурсные кредиторы, после чего арбитражный суд должен утвердить это решение.

На этапе внешнего управления полномочия руководителя должника прекращаются и переходят к арбитражному управляющему (ст.94 ФЗ № 127-ФЗ). При этом изъятое имущество может быть передано на сохранность третьим лицам.

Оценка

Оценивание имущества осуществляет независимый оценщик. Оценка активов должника направлена на определение реальной рыночной стоимости имущества.
Полномочия по привлечению лиц, занимающихся профессиональной оценочной деятельностью, возложены на арбитражного управляющего (ст.20.3 ФЗ № 127-ФЗ). Результаты оценивания оформляются в виде отчета.