Последствия банкротства – индивидуального предпринимателя или физ лиц, преднамеренного

Признание банкротом может иметь социальные, финансовые последствия. Обратимся к законодательству Российской Федерации и выделим основные моменты, на которые стоит обратить внимание.

Понятие

Банкротство – это ситуация, при которой должник признается арбитражными судами неспособным в полной мере:

• удовлетворять требования кредиторов по денежному обязательству;
• или уплачивать обязательные платежи.

Законодательство

За ответами в данном вопросе стоит обращаться к Федеральному закону «О несостоятельности». К примеру, осуществление банкротства индивидуального предпринимателя рассмотрено в гл. 2.

Ответы также можно отыскать, обратившись к:

• законам 14-ФЗ;
• 127-ФЗ;
• Гражданскому кодексу России;
• судебной практике.

Видео: для гражданина

Юридические

В Российской Федерации часто применяется способ принудительного закрытия компании. Но не каждый понимает, какие его ожидают последствия. Разберемся, к чему следует подготовиться.

Кредиторская задолженность

После того, как окончено все процедуры, фирма со статусом юрлица будет ликвидирована. Сведения из реестра исключают, документацию передают в архив. После закрытия будет списано и долги, которые остались не погашенными. Обычно кредитор имеет убытки, но не может стребовать долг с учредителя.

Собственник предприятия утрачивает свою долю в уставном капитале. Принуждать его к дополнительному капиталовложению не имеет права даже судебная инстанция. Директором не будет ничего потеряно.

Он получит:

• зарплату, заработанную за последнее время;
• выходной вид пособия;
• компенсационные выплаты за неиспользованные отпуска.

Это не касается единственного учредителя, что является руководителем компании.

Может иметь место такое исключение: если учредитель признается виновным в несостоятельности фирмы, убытки будут взысканы за счет имущественных объектов такого лица (при вступлении в силу решения судебного органа).

Допускается взыскание задолженности с руководства предприятия. Должностные лица будут отвечать имуществом при наличии факта экономического преступления.

Уголовная ответственность

Возбуждается дело о банкротстве при подаче заявления:

• кредитором;
• наблюдателем;
• конкурсным управляющим;
• учредителем;
• другим заинтересованным лицом.

Должно быть проверено, является ли банкротство умышленным действием. Признаки преступления отражены в ст. 140 Уголовного кодекса.

Ограничение в правах

Если ООО признают банкротом, права учредителей от этого не страдают. Владелец бизнеса может и далее вести предпринимательскую деятельность, открывать компании.

Для директора и главбуха ситуация складывается по-другому.

При выявлении нарушений будет проведено судебное разбирательство о дисквалификации. Такие лица могут лишаться прав на ведение определенного вида деятельности в течение не одного года.

Хотите понять, любое ли банкротство является контролируемым из вне? Читайте об этом в нашей статье: управляемое банкротство.

О том, как происходит банкротство отсутствующего должника, написано тут.

Отличия для субъектов

Характер последствий зависит от того, кого признано банкротом:

• гражданина;
• предпринимателя;
• или компанию со статусом юрлица.

Рассмотрим особенности для каждого лица.

Физические лица

В соответствии со ст. 3 Закона о банкротстве, несостоятельным признается гражданин, который не может производить оплату на протяжении 3 месяцев с момента, когда такое обязательство необходимо было исполнить, и сумма превысила стоимость имущественных объектов.

В ст. 6 говорится, что открытие делопроизводства о банкротстве в том случае, если требование составит 10 тыс. рублей.

Заявления с просьбой признать физическое лицо банкротом, подается:

• кредиторами;
• гражданами, что являются должниками;
• уполномоченными структурами.

Пример заявления скачайте тут.

Вместе с заявлением могут подаваться планы погашения задолженностей, что утверждается затем арбитражными судами. В таком случае дело будет приостановлено на 90 дней. Если требование кредитора удовлетворено, производство прекращают.

Образец графика погашения посмотрите здесь.

К правовым последствиям стоит отнести:

• срок исполнения обязательств будет определен, как наступивший;
• не будут начисляться неустойки, штраф, пеня;
• не будет взыскиваться с лица задолженность по исполнительной документации, кроме возмещения ущерба, что причинен жизни или здоровью.

Средства, выплачиваемые нескольким кредиторам, могут распределяться в пропорциональном соотношении к сумме требования.

Появляется запрет для человека, который уже признавался судом банкротом, в последующее пятилетие подавать свое заявление о признании банкротом.

Индивидуальные предприниматели

Заявление подается:

• ИП;
• уполномоченными структурами;
• кредиторами, требования которых не были удовлетворены.

Рассмотрим банкротство индивидуального предпринимателя и его правовые последствия:

1. Прекращается регистрация лица в качестве предпринимателя.
2. Осуществляется аннуляция всех лицензий на ведение деятельности;
3. Предприниматель не имеет права становиться заново на учет один год после определения банкротства.
4. С лица снимаются все обязательства по уплате долгов.
5. Сохраняется обязательство нести ответственность за причинение вреда здоровью, жизни.

При выявлении факта сокрытия имущества, при передаче его второму лицу могут предъявляться новые требования. Тогда сделка с имущественными объектами, что заключалась больше чем за год до открытия делопроизводства, будет считаться недействительной.

ИП несет ответственность за счет своего имущества. Это не касается тех объектов, которые не могут быть арестованы (ст. 207-ФЗ, ст. 446 ГПК России).

Предприниматель может рассчитываться в рассрочку – в течение 30 дней. Кредитор имеет право предъявить требование в течение 2 месяцев.

Юридические лица

Цель процедуры – удовлетворить требования кредитора при продаже имущественные объекты компании-должника.

Перечислим правовые последствия признания банкротом компаний (ст. 134 Закона о несостоятельности):

1. Наступает срок выполнения финансового обязательства перед банком.
2. Прекращают начисляться штрафы и другие санкции.
3. Сведения о банкротстве становятся достоянием общественности.
4. Появляются ограничения на совершение сделки отчуждения имущества банкротов.
5. Руководит организаций конкурсный управляющий.
6. Прекращается исполнительное производство.
7. Могут быть предъявлены новые требования в пределах процесса.
8. Снимаются все наложенные аресты.

Другие

Банкротом может быть признано и фермерское (крестьянское) хозяйство. Заявление представляется главой фермерского хозяйства (если есть согласие от каждого члена КФХ в письменном виде).

Последствия – госрегистрация главы хозяйства в качестве предпринимателя теряет силу.

Отличие

Каждый вид и стадия процедуры банкротства характеризуется различными экономическими последствиями.

Незаконченное

Может иметь место прекращение дела, вследствие чего лицо может восстановить права собственности. Учредителю будет возвращено его компанию, которая была бы при завершении процедуры просто утрачена.

Преднамеренная несостоятельность

Если действия руководства компании привели к неспособности выполнять обязательства финансового характера, имеет место преднамеренное или же фиктивное банкротство (ст. 196 УК). Сюда же относятся случаи, когда к таким результатам привело бездействие администрации.

Под фиктивным банкротством понимают объявление компании о том, что она является неплатежеспособной. При этом есть намерение отдалить срок выполнения обязательств по уплате средств кредитору.

Преднамеренность имеет место при создании или увеличении неплатежеспособности компании самим руководством, что наносит фирме непоправимый экономический ущерб.

Общие черты таких понятий – возникает уголовный вид ответственности для руководства фирмы (ст. 196, 197 УК Российской Федерации от 13 июня 1996 № 63-ФЗ).

Но такие преднамеренные действия администрации компании должны быть доказаны. Для этого проводится расследование – изучается документация фирмы.

Зачастую обвиняются лица, которые не имеют отношения к преступлению:

• бухгалтер;
• представитель организации;
• заместитель.

Последствия такого банкротства разнообразны и схожи с теми, что присущи обычным процедурам:

• прекращается начисление пени, штрафа;
• появляется необходимость удовлетворять кредиторские требования и т. д.

Усугубление последствий при наличии долгов

Об отрицательных последствиях банкротства говорится в ст. 213.30 ГК РФ.

Перечислим их:

1. Нельзя повторно возбудить дело при подаче заявления лицом в течение 5 лет.
2. Нельзя принимать обязательства по кредитному договору или договору займа без указания того, что лицо – банкрот.
3. Нельзя занимать должность в управленческих структурах или принимать участие иным образом в организации управления компанией 3 года.

Если у вас есть долги:

• кредиторы могут их взыскать за счет имущества, подав заявление не позднее чем через три года;
• вам будет запрещено выезжать за пределы страны в течение 5 лет (п. 3 ст. 213.24 ГК);
• имущество может быть распродано на аукционе;
• вам будет запрещено открывать вклад.

Способы выхода из кризиса

Какие действия помогут преодолеть кризисную ситуацию?

1. Измените руководство организации (директора, бухгалтера, заместителя и т. п.).
2. Усовершенствуйте технику и повысите квалификацию персонала.
3. Привлекайте новые технологии, проводите аттестацию, стажировку сотрудников.
4. Создайте новую стратегию развития.
5. Обновляйте информационную базу, организуйте ведение прозрачной статистики.

Не знаете, может ли быть банкротом некоммерческая организация? Читайте об этом в статье: банкротство муниципального унитарного предприятия.

Подробно про добровольное банкротство, смотрите тут.

О том, как происходит прогнозирование банкротства, читайте здесь.

Могут ли быть позитивными?

Из позитивных моментов процедуры банкротства отметим:

• возможность списания долга, если будет установлено, что имущественных объектов не хватает для выплаты необходимой суммы;
• появление шанса начать вести другую деятельность, которая будет продуктивнее;
• возможность отстранить непрофессиональное руководство от управления фирмой.

Последствия прекращения производства по делу о банкротстве

Об основаниях прерывания банкротства говорится в ст. 57 нормативного акта о несостоятельности.

Прекращается делопроизводство:

• если должник становится платежеспособным;
• если заключается мировое соглашение;
• если кредиторы отказались от заявленного требования о признании лица должником;
• если отсутствуют средства, которыми можно возместить судебные затраты на завершение процесса признания банкротом.

При наступлении кризисной ситуации, своевременно предпринимайте необходимые меры для предотвращения негативных последствий банкротства.